↓ Валютное ре­гу­ли­ро­ва­ние и валютный конт­роль, пра­во­вые услуги в усло­виях 2022 - 2024 гг.

↓ Валютное ре­гу­ли­ро­ва­ние и валютный конт­роль в 2022 - 2024 гг. ↓ Правовые услуги в 2024 году

↓ Общие риски, проблемы и «белые» решения по валютному ре­гу­ли­ро­ва­нию и конт­ролю

↓ Незаконные операции ↓ Репатриация валюты ↓ Валютная отчетность ↓ Сделки / Налоги / Таможня

↓ Аналитическое рассмотрение вопросов, ситу­а­ций, про­ек­тов физи­чес­ких и юри­ди­чес­ких лиц

↓ Системный анализ ↓ Поэле­мент­ный ана­лиз ↓ Преце­дент­ный ана­лиз ↓ Ана­лиз прак­тики ситуаций

↓ Услуги физическим лицам → Услуги для ИП ↓ Услуги юри­ди­чес­ким лицам

↓ Юридические консультации ↓ Правовая оценка ↓ Правовой консалтинг

↓ Устная консультация / правовая оценка ↓ Первичная подробная → С пред­ва­ри­тель­ным анализом

↓ Онлайн консультации ↓ Письменная консультация с анализом и комментариями

↓ Пись­мен­ные право­вые заклю­чения → Валютно-­право­вой консал­тинг и подго­товка доку­ментов

↓ Правовые разработки ↓ Подготовка контрактов и документов

↓ Схемы платежей ↓ Решения до проверки органом ВК ↓ Ответы на запросы и требования органов ВК

↓ Анализ и разработка судебных перспектив ↓ Нестандартное соблюдение норм ↓ Редкие случаи ВК

НОВОСТИ И АНАЛИТИКА ПО СТРАНИЦЕ

Согласно новости на сайте ЦБ РФ cbr.ru от 29 сентября 2023 г.:

«Банк России продлил еще на шесть месяцев огра­ни­че­ния на пере­вод средств за рубеж

Они будут действовать с 1 октября 2023 года по 31 марта 2024 года.

Граждане России и физические лица – нерези­денты из дру­жест­вен­ных стран по-преж­нему смо­гут в тече­ние месяца пере­вести на любые счета в зару­беж­ных банках не более 1 млн дол­ла­ров США или в экви­ва­ле­нте в дру­гой ино­ст­ран­ной валюте.

Сохраняются и лимиты на перечисления через системы дене­жных пере­во­дов – за месяц не более 10 тыс. дол­ла­ров США или в экви­ва­ле­нте в дру­гой ино­ст­ран­ной валюте. Суммы пере­во­дов опре­де­ля­ю­тся по офи­ци­аль­ному курсу ино­ст­ран­ных валют к рублю на дату полу­че­ния бан­ком пору­че­ния об опе­рации.

Физические лица – нерезиденты, работающие в России, могут пере­ве­сти за рубеж сред­ства в раз­мере зара­бот­ной платы. Такое право есть у пред­ста­ви­те­лей как дру­жест­вен­ных, так и недру­жест­вен­ных стран.

Сохраняется запрет на перевод средств за рубеж для физи­че­ских лиц – нере­зи­ден­тов из недру­жест­вен­ных стран, не рабо­таю­щих в Рос­сии, а также для юри­ди­чес­ких лиц из таких госу­дарств. Это огра­ни­че­ние не каса­ется ино­ст­ран­ных ком­па­ний, кото­рые нахо­дятся под конт­ро­лем рос­сий­ских юри­ди­че­ских или физи­че­ских лиц.

Банки из недружественных государств могут осуществлять пере­воды дене­ж­ных средств в руб­лях с исполь­зо­ва­нием кор­рес­пон­дент­ских сче­тов, откры­тых в рос­сий­ских кре­дит­ных орга­ни­за­циях, если счета пла­тель­щика и полу­ча­теля отк­рыты в зару­беж­ных бан­ках».

В контексте данной новости на сайте ЦБ, ограни­че­ния ЦБ на пере­воды средств за рубеж были уста­нов­лены в форме явного пра­во­вого акта только один раз в самом начале их вве­де­ния – в каче­стве инфор­ма­ци­он­ного письма ЦБ от 5 марта 2022 г. № ИН-019-12/27, когда эти огра­ни­че­ния были вве­дены с лими­том 5000 дол­ла­ров США в тече­ние кален­дар­ного месяца. О всех после­ду­ю­щих уве­ли­че­ниях лимита и про­дле­нии огра­ни­че­ний просто сообща­лось на сайте ЦБ в каче­стве ново­с­тей. При этом све­де­ний об отмене или пре­кра­ще­нии дейст­вия письма ЦБ от 05.03.2023 г. не име­ется.

В связи с этим, для полноценного понимания действу­ющих (про­длен­ных) огра­ни­че­ний сле­дует учи­ты­вать как упо­мя­ну­тое исхо­д­ное инфор­ма­ци­он­ное письмо ЦБ РФ от 05.03.2022 г., так и все после­ду­ю­щие ново­сти на сайте ЦБ об уве­ли­че­ниях лимита и о про­дле­нии огра­ни­че­ний на пере­воды средств за рубеж. По сово­куп­но­сти всей этой инфор­ма­ции можно, в част­но­сти, отме­тить:

• В письме ЦБ от 05.03.2022 г. говорится, что ограничить пере­воды ЦБ «пред­пи­сы­вает упол­но­мо­чен­ным банкам». По схо­жим огра­ни­че­ниям ЦБ на сня­тие ино­ст­ран­ной валюты, также уста­нав­ли­вае­мых и про­дле­вае­мых новос­тями на сайте ЦБ или «инфор­ма­цией ЦБ», в одном из недав­них судеб­ных опре­де­ле­ний было упомя­нуто, что соот­вет­ст­вую­щая «инфор­ма­ция ЦБ» была «про­дуб­ли­ро­вана пред­пи­са­нием, направ­л­ен­ным Цент­раль­ным Бан­ком кре­дит­ным орга­ни­за­циям». Исходя из этого можно пред­по­ло­жить, что помимо ново­стей об огра­ниче­ниях на сайте ЦБ сущест­вуют еще и пред­пи­са­ния ЦБ бан­кам о про­дле­нии соот­вет­ст­вую­щих огра­ни­че­ний. Хотя при этом также име­ется судеб­ная прак­тика по приме­не­нию «инфор­ма­ции ЦБ» факти­че­ски в каче­стве пра­во­вых норм.
  
  

• Ограничения на переводы денежных средств за рубеж уста­нов­лены в отно­ше­нии пере­во­дов в ино­ст­ран­ной валюте, но не в рос­сий­ских руб­лях. Вслед­ст­вие этого име­ется воз­мож­ность пере­во­дить за рубеж рос­сий­ские рубли и там кон­вер­ти­ро­вать их в ино­ст­ран­ную валюту, если только соот­вет­ст­вую­щие валют­ные опе­ра­ции не под­па­дут под дру­гие зап­реты и огра­ни­чения.
  
  

• В отношении (валютных) резидентов под ограничениями на пере­вод денеж­ных средств за рубеж пони­ма­ются огра­ни­че­ния на пере­вод средств на свои счета за рубе­жом или на счета дру­гих физи­чес­ких лиц за рубе­жом.
  
  
• Упоминание допустимости переводов российских руб­лей бан­ками из недру­жест­вен­ных госу­дарств с исполь­зо­ва­нием кор­рес­пон­дент­ских сче­тов в рос­сий­ских бан­ках, если счета пла­тель­щика и полу­ча­теля отк­рыты в зару­беж­ных бан­ках, ука­зы­вает на воз­мож­ность конт­роля над такими пере­во­дами в РФ, их при­ос­та­новки (бло­ки­ров­ки) и при­ня­тия дру­гих мер. Это можно срав­нить с рис­ками бло­ки­ро­вки ана­ло­гич­ных пере­во­дов дол­ла­ров США в бан­ках-­кор­рес­пон­ден­тах в США и «зави­са­ния» ана­ло­гич­ных пере­во­дов в евро в евро­пей­ских бан­ках-­кор­рес­пон­дентах.

Правовое бюро «Проект-ВС», валютный консалтинг, консуль­тация по ва­лют­ным опе­ра­ци­ям ре­зи­ден­тов на сче­тах за ру­бе­жом, pvs.ru, 29.09.2023 г.