Практические примеры рас­смот­ре­ния пра­во­вых воп­ро­сов

По недавней статье на сайте «Известий» Блок-сигнал: иност­ранные банки отказали в пла­тежах поло­вине россий­ских МСП, подготов­ленной на основе исследо­вания ПСБ и «Опоры России», можно отме­тить следу­ющие возни­кающие в насто­ящее время у россий­ских участ­ников ВЭД проб­лемы при прове­дении между­на­родных переводов денежных средств:

• Отказ иностранного банка в проведении платежа. За послед­ние полгода с этой проб­лемой столк­нулась поло­вина россий­ских МСП.
• Задержка операций. За II и III кварталы 2023-го года также каждое второе пред­приятие столк­нулось с задерж­ками в прове­дении междуна­родных транз­акций. Годом ранее эту проб­лему отме­тили только 36% малых и сред­них пред­приятий.
• «Зависание» платежа. Об этом расска­зали 44% предпри­нима­телей против 34% в 2022-ом.
• Требование дополнительных документов. Эти трудности стали появ­ляться в наибо­лее час­тых транс­гра­ничных опе­ра­циях – с Китаем, Тур­цией и дружест­венными стра­нами ЕАЭС.
• Слишком высокие комиссии за перевод. Это обстоя­тельство отме­тили 41% рес­пон­ден­тов опроса про­тив 20% годом ранее.

Как говорится в статье, рост барьеров при прове­дении транз­акций в первую очередь произо­шел за счет увели­чения коли­чества банков-­посред­ников в цепо­чке денеж­ных перечис­лений, а также наращи­вания санк­цион­ного дав­ления. Ряд зару­бежных кредит­ных органи­заций ужесто­чили требо­вания внутрен­него комп­лаенс-­конт­роля и прово­дят дета­льные про­верки на нали­чие в санкци­онных спис­ках самих клиен­тов, а также продук­ции, входя­щей во внешне­эконо­ми­ческий конт­ракт.

Например, многие кредитные организации КНР опаса­ются вторич­ных рест­рикций. Платежи из России не прини­мают почти никакие фин­орга­низа­ции Гон­конга и Тай­ваня из-за участия в их капи­тале недруже­ст­венных стран. Платежи, относя­щиеся к продук­ции двой­ного назна­чения, которые раньше прохо­дили, теперь начи­нают откло­няться. Хуже всего идут опера­ции в казах­стан­ских тенге. Слож­ности есть и с Кирги­зией. Тяже­лая ситу­ация сейчас также с фин­орга­низа­циями Индии из-за поли­тики страны по обяза­тель­ной конвер­тации посту­пивших средств в рупии. 2 ноября 2023 года под анти­россий­ские ограни­чения попали 15 ком­паний из ОАЭ.

Исходя из основных причин таких возника­ющих проб­лем – увели­чения коли­чества банков-­посред­ников и наращи­вания санк­цион­ного давле­ния – можно отметить, в част­ности, следу­ющие возмож­ности для сниже­ния дан­ных рисков, при условии соблю­дению приме­нимых запре­тов и ограни­чений в РФ:

• Платежи через российский банк, имеющий свою сис­тему для транз­акций за рубе­жом. В ка­че­с­тве та­ко­го банка себя пози­цио­ни­рует ВТБ (как именно «внешне­тор­говый банк»). Об этом заяв­ляла предста­витель ВТБ на недав­нем между­народ­ном экспорт­ном форуме Сделано в России 2023 в Москве в конце октября 2023 года. В част­ности, ВТБ имеет подраз­де­ления в Индии и Китае.
• Платежи через счет в банке за рубежом. В этом случае по фор­маль­ному при­знаку денеж­ные сред­ства будут пере­чи­с­ля­ться не из/в РФ, а через иност­ран­ный банк. Цепочка банков-­кор­респон­ден­тов, скорее всего, сокра­тится, или даже может быть полно­стью исклю­чена. При этом по контрак­там ВЭД на учете в банках РФ необхо­димо особо учи­ты­вать требо­вания п. 5.1 Инструк­ции ЦБ 181-И.
• Платежи через аккредитив за рубежом. Как посред­ством отде­льной формы рас­четов. Денеж­ные сре­д­ства будут пере­чис­ляться не из/в РФ, а через иност­ранный банк. По опре­деле­нию, при аккре­дитиве требу­ется пред­став­ление пакета доку­мен­тов, что должно снизить риски зап­роса бан­ками допол­нитель­ных доку­ментов. Плюс допол­нитель­ный инте­рес бан­ков к прове­дению таких пла­тежей в силу отдель­ных комис­сий за опера­ции по аккре­дити­вам, которые, тем не менее, должны быть ниже загради­тель­ных комис­сий по пла­тежам из/в РФ.
• Платежи через свою КИК. В качестве дейст­вующего от своего имени агента или комис­сионера по ВЭД в целях прове­дения форма­льных пла­тежей от своей иност­ранной ком­пании без потери конт­роля над денеж­ными сред­ствами россий­ским участ­ником ВЭД.
• Расчеты наличными за рубежом. Правовая возмож­ность нали­чных рас­четов с нерези­дентами появи­лась для россий­ских юриди­ческих лиц и ИП – экспор­теров и займо­дателей (при возв­рате им займов нерези­дентами) по поста­но­вле­нию Прави­тель­ства РФ от 26.12.2022 г. № 2433 (с измене­ниями от 24.06.2023 г.). По данным РБК, по состо­янию на конец октября 2023 г. ФТС не зафикси­ровала ни одного случая завоза нали­чных для оплаты внешне­торго­вых конт­рактов. Тем не менее, в тех или иных обстоя­тель­ствах данный способ рас­четов может быть оправдан.
• Применение новации, уступки, зачета. В случае боль­шин­ства экс­порт­ных сделок такая возмож­ность появи­лась в силу закона от 02.08.2019 г. № 265-ФЗ и разъ­ясне­ния ФНС от 10 августа 2020 г. № ВД-4-17/12881@. В случае импорт­ных сделок можно ориен­тиро­ваться на Указ Прези­дента РФ от 08.08.2022 г. № 529, хотя и с некото­рыми оговор­ками в прак­ти­ческих целях.
• Бартерные сделки. Как в сфере поставок това­ров, так и в сфере выпол­нения работ, оказа­ния услуг, пе­ре­дачи прав.

Правовое бюро «Проект-ВС», консалтинг по правовым формам ВЭД, импорт­ные конт­ракты и прое­кты ВЭД, экс­порт­ные конт­ракты и прое­кты ВЭД, pvs.ru, 14.11.2023 г.

Практические примеры рас­смот­ре­ния пра­во­вых воп­ро­сов с пред­ва­ри­тель­ным пра­во­вым ана­ли­зом отра­же­ны в ряде ново­стей и в ав­тор­ской ана­ли­тике на нас­то­я­щем сай­те, в особенности:

Применяемые аналитические под­хо­ды так­же пред­став­ле­ны на стра­ни­це Ана­ли­ти­чес­кие пра­во­вые ре­ше­ния по пра­во­вым воп­ро­сам, си­ту­а­ци­ям, де­я­тель­ности.

В сфере валютного регулирования и ва­лют­но­го кон­т­ро­ля ус­лу­га уст­ного кон­суль­ти­ро­ва­ния с пред­ва­ри­тель­ным пра­во­вым ана­ли­зом яв­ля­ет­ся час­тью бо­лее ши­ро­ких пра­во­вых ус­луг по ва­лют­но­му ре­гу­ли­ро­ва­нию и ва­лют­но­му кон­т­ролю.

Дис­тан­ци­он­но / он­лайн / в офи­се. Уст­ная кон­суль­та­ция с пред­ва­ри­тель­ным пра­во­вым ана­ли­зом по ва­лют­но­му кон­т­ро­лю и со­пут­ст­ву­ю­щим пра­во­вым воп­ро­сам по пра­ву РФ обы­чно пре­дос­тав­ля­ет­ся дис­тан­ци­он­но по те­ле­фо­ну, Whats­App, Te­le­gram, Viber и т. п. Ес­ли нуж­но об­су­дить / смот­реть фор­му­ли­ров­ки до­ку­мен­тов, гра­фы от­чет­нос­ти, пра­во­вые нор­мы, сай­ты, то в сер­ви­сах ви­део­кон­фе­рен­ций с де­мон­ст­ра­ци­ей эк­ра­нов. Не под за­пись. При не­об­хо­ди­мос­ти, так­же в офи­се (в Моск­ве). Для пред­ва­ри­тель­но­го пра­во­во­го ана­ли­за мо­жет по­тре­бо­вать­ся нес­коль­ко ча­сов, сут­ки, 2-3 дня или боль­ше в за­ви­си­мос­ти от объ­ема и слож­нос­ти ис­ход­ных све­де­ний и воп­ро­сов.

В один клик:

	WhatsApp +7 985 9229670
	Telegram: @letrado
	Viber +7 985 9229670
	Тел. +7 495 9229670
	Моб./смс +7 985 9229670
	Запрос услуг с сайта
	E-mail: info@pvs.ru

Описание услуг на на­с­то­я­щей стра­ни­це и сай­те не яв­ля­ет­ся пуб­лич­ным предложением услуг.