Правовая экспертиза
договоров, документов, ситуаций, проектов
↓ Экспертные выводы по правовым вопросам, документам, договорам, ситуациям, проектам
↓ Выводы на основе правовых норм, разъяснений гос. органов, правоприменительной практики
↓ Устная правовая экспертиза в качестве первичного мнения по вопросам
↓ Устная первичная экспертиза ↓ Дистанционно по телефону, WhatsApp, Telegram, Viber, Skype
↓ Письменные правовые заключения с анализом и комментариями
↓ Письменный правовой анализ и комментарии ↓ Обоснования и примеры из судебной практики
↓ Проверка, анализ на соответствие требованиям законодательства, права РФ
→ Правовые заключения по контрактам ВЭД
→ Юридическая оценка рисков и возможностей ВЭД
→ Правовой аудит контрактов и проектов ВЭД
МАТЕРИАЛЫ И ПОЛЕЗНАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПО СТРАНИЦЕ Риски и проблемы в банках при ведении ВЭД |
► Правовые услуги по валютным операциям ► Риски и проблемы в банках при ВЭД
"Подводные камни" или "острые углы" в деятельности участников ВЭД при работе с банками можно условно разделить на три группы в зависимости от сферы обязательных для банков правил:
- Соблюдение участниками ВЭД и банками требований валютного законодательства
- Борьба государства с финансированием терроризма и отмыванием денег, полученных преступным путем
- Соблюдение банками правил проведения документарных операций (аккредитивов, банковских гарантий, инкассо)
В хронологическом порядке (по очередности возникновения) типичные проблемы в банках при ведении ВЭД можно условно представить следующим перечнем:
- Отказ банка в открытии валютных счетов участнику ВЭД
- Требование банка регулярно подтверждать заявленные сведения участника ВЭД - клиента банка
- Отказ банка от принятия контракта на обслуживание
- Отказ банка от подписания паспорта сделки по контракту, принятия справки о валютных операциях, поручений (заявлений, заявок) на покупку валюты и перечисления (перевод) валюты за рубеж, документов резидента для проведения валютных операций из-за их неправильного оформления
- Отказ банка от проведения конкретной валютной операции по контракту
- Отказ банка от принятия представленных подтверждающих документов по валютным операциям
- Приостановление банком платежей по счету участника ВЭД
- Требование банка изменить контракт/документ или представить дополнительные документы
- Штраф 75-100% от суммы валютной операции за неисполнение участником ВЭД обязанности по репатриации валюты >>
- Штраф 75-100% от суммы незаконной валютной операции >>
- Штраф 40 000 - 55 000 руб. за каждое нарушение участником ВЭД правил учета и отчетности по валютным операциям >>
- "Заградительные" комиссионные банка по сомнительным операциям (платежам) >>
- Ограничение банком сумм "сомнительных" валютных операций в день
- Отказ банка от совершения действий по документарным операциям согласно условиям контракта (выставление аккредитива или банковской гарантии, авизование или подтверждение аккредитива, изменение аккредитива и т. п.)
- Приостановление банком дистанционного обслуживания по системе банк-клиент
- Расторжение банком договора банковского счета, банковского обслуживания
Большинство этих проблем связано с неудачными, некорректными, отсутствующими или юридическими недействительными условиями / формулировками контрактов и документов ВЭД.
|
|
