Практические примеры рас­смот­ре­ния пра­во­вых воп­ро­сов

По недавней статье на сайте «Известий» Блок-сигнал: иност­ранные банки отказали в пла­тежах поло­вине россий­ских МСП, подготов­ленной на основе исследо­вания ПСБ и «Опоры России», можно отме­тить следу­ющие возни­кающие в насто­ящее время у россий­ских участ­ников ВЭД проб­лемы при прове­дении между­на­родных переводов денежных средств:

• Отказ иностранного банка в проведении платежа. За послед­ние полгода с этой проб­лемой столк­нулась поло­вина россий­ских МСП.
• Задержка операций. За II и III кварталы 2023-го года также каждое второе пред­приятие столк­нулось с задерж­ками в прове­дении междуна­родных транз­акций. Годом ранее эту проб­лему отме­тили только 36% малых и сред­них пред­приятий.
• «Зависание» платежа. Об этом расска­зали 44% предпри­нима­телей против 34% в 2022-ом.
• Требование дополнительных документов. Эти трудности стали появ­ляться в наибо­лее час­тых транс­гра­ничных опе­ра­циях – с Китаем, Тур­цией и дружест­венными стра­нами ЕАЭС.
• Слишком высокие комиссии за перевод. Это обстоя­тельство отме­тили 41% рес­пон­ден­тов опроса про­тив 20% годом ранее.

Как говорится в статье, рост барьеров при прове­дении транз­акций в первую очередь произо­шел за счет увели­чения коли­чества банков-­посред­ников в цепо­чке денеж­ных перечис­лений, а также наращи­вания санк­цион­ного дав­ления. Ряд зару­бежных кредит­ных органи­заций ужесто­чили требо­вания внутрен­него комп­лаенс-­конт­роля и прово­дят дета­льные про­верки на нали­чие в санкци­онных спис­ках самих клиен­тов, а также продук­ции, входя­щей во внешне­эконо­ми­ческий конт­ракт.

Например, многие кредитные организации КНР опаса­ются вторич­ных рест­рикций. Платежи из России не прини­мают почти никакие фин­орга­низа­ции Гон­конга и Тай­ваня из-за участия в их капи­тале недруже­ст­венных стран. Платежи, относя­щиеся к продук­ции двой­ного назна­чения, которые раньше прохо­дили, теперь начи­нают откло­няться. Хуже всего идут опера­ции в казах­стан­ских тенге. Слож­ности есть и с Кирги­зией. Тяже­лая ситу­ация сейчас также с фин­орга­низа­циями Индии из-за поли­тики страны по обяза­тель­ной конвер­тации посту­пивших средств в рупии. 2 ноября 2023 года под анти­россий­ские ограни­чения попали 15 ком­паний из ОАЭ.

Исходя из основных причин таких возника­ющих проб­лем – увели­чения коли­чества банков-­посред­ников и наращи­вания санк­цион­ного давле­ния – можно отметить, в част­ности, следу­ющие возмож­ности для сниже­ния дан­ных рисков, при условии соблю­дению приме­нимых запре­тов и ограни­чений в РФ:

• Платежи через российский банк, имеющий свою сис­тему для транз­акций за рубе­жом. В ка­че­с­тве та­ко­го банка себя пози­цио­ни­рует ВТБ (как именно «внешне­тор­говый банк»). Об этом заяв­ляла предста­витель ВТБ на недав­нем между­народ­ном экспорт­ном форуме Сделано в России 2023 в Москве в конце октября 2023 года. В част­ности, ВТБ имеет подраз­де­ления в Индии и Китае.
• Платежи через счет в банке за рубежом. В этом случае по фор­маль­ному при­знаку денеж­ные сред­ства будут пере­чи­с­ля­ться не из/в РФ, а через иност­ран­ный банк. Цепочка банков-­кор­респон­ден­тов, скорее всего, сокра­тится, или даже может быть полно­стью исклю­чена. При этом по контрак­там ВЭД на учете в банках РФ необхо­димо особо учи­ты­вать требо­вания п. 5.1 Инструк­ции ЦБ 181-И.
• Платежи через аккредитив за рубежом. Как посред­ством отде­льной формы рас­четов. Денеж­ные сре­д­ства будут пере­чис­ляться не из/в РФ, а через иност­ранный банк. По опре­деле­нию, при аккре­дитиве требу­ется пред­став­ление пакета доку­мен­тов, что должно снизить риски зап­роса бан­ками допол­нитель­ных доку­ментов. Плюс допол­нитель­ный инте­рес бан­ков к прове­дению таких пла­тежей в силу отдель­ных комис­сий за опера­ции по аккре­дити­вам, которые, тем не менее, должны быть ниже загради­тель­ных комис­сий по пла­тежам из/в РФ.
• Платежи через свою КИК. В качестве дейст­вующего от своего имени агента или комис­сионера по ВЭД в целях прове­дения форма­льных пла­тежей от своей иност­ранной ком­пании без потери конт­роля над денеж­ными сред­ствами россий­ским участ­ником ВЭД.
• Расчеты наличными за рубежом. Правовая возмож­ность нали­чных рас­четов с нерези­дентами появи­лась для россий­ских юриди­ческих лиц и ИП – экспор­теров и займо­дателей (при возв­рате им займов нерези­дентами) по поста­но­вле­нию Прави­тель­ства РФ от 26.12.2022 г. № 2433 (с измене­ниями от 24.06.2023 г.). По данным РБК, по состо­янию на конец октября 2023 г. ФТС не зафикси­ровала ни одного случая завоза нали­чных для оплаты внешне­торго­вых конт­рактов. Тем не менее, в тех или иных обстоя­тель­ствах данный способ рас­четов может быть оправдан.
• Применение новации, уступки, зачета. В случае боль­шин­ства экс­порт­ных сделок такая возмож­ность появи­лась в силу закона от 02.08.2019 г. № 265-ФЗ и разъ­ясне­ния ФНС от 10 августа 2020 г. № ВД-4-17/12881@. В случае импорт­ных сделок можно ориен­тиро­ваться на Указ Прези­дента РФ от 08.08.2022 г. № 529, хотя и с некото­рыми оговор­ками в прак­ти­ческих целях.
• Бартерные сделки. Как в сфере поставок това­ров, так и в сфере выпол­нения работ, оказа­ния услуг, пе­ре­дачи прав.

Правовое бюро «Проект-ВС», консалтинг по правовым формам ВЭД, импорт­ные конт­ракты и прое­кты ВЭД, экс­порт­ные конт­ракты и прое­кты ВЭД, pvs.ru, 14.11.2023 г.

Практические примеры рассмотрения во­п­ро­сов по сдел­кам и ва­лют­ным опе­ра­ци­ям с "не­дру­жест­вен­ны­ми" ли­ца­ми и про­чи­ми не­ре­зи­ден­та­ми в 2024 г. и ана­ли­за "пре­зи­дент­ско­го" ре­гу­ли­ро­ва­ния 2022 - 2024 гг. от­ра­же­ны в сис­те­ма­ти­за­ции но­вых за­п­ре­тов, ог­ра­ни­че­ний и пра­во­вых воз­мож­нос­тей в це­лях ва­лют­ных опе­ра­ций и на стра­ни­цах но­вос­тей и ав­тор­ской ана­ли­ти­ки на на­с­то­я­щем сайте, в частности:

Формат устного консалтинга. Уст­ные ус­лу­ги обы­чно пре­дос­тав­ля­юет­ся дис­тан­ци­он­но по те­ле­фо­ну, WhatsApp, Te­le­gram, Viber, Skype и т. п. При не­об­хо­ди­мос­ти, так­же в офи­се (в Моск­ве). Точ­ное вре­мя кон­суль­та­ции не­об­хо­ди­мо со­гла­со­вать за­ра­нее. При на­ли­чии сво­бод­но­го вре­ме­ни, по сроч­ным за­ка­зам по не­слож­ным си­ту­а­ци­ям об­суж­де­ние мо­жет про­во­дить­ся в день обра­ще­ния, в том чис­ле ве­че­ром пос­ле обыч­ных ра­бо­чих ча­сов и в вы­ход­ные дни

Формт письменного консалтинга. Пись­мен­ные ус­лу­ги обыч­но пре­до­став­ля­ют­ся в ви­де под­роб­но­го пра­во­во­го за­к­лю­че­ния или юри­ди­чес­ко­го ме­мо­ран­ду­ма. Для пись­мен­но­го рас­смот­ре­ния си­ту­а­ции не­об­хо­ди­мы пись­мен­но сфор­му­ли­ро­ван­ные све­де­ния по си­ту­а­ции, сдел­ке, опе­ра­ци­ям и во­п­ро­сы. При не­об­хо­ди­мос­ти, также до­ку­мен­ты или прое­кты до­ку­мен­тов по сдел­ке и (или) опе­ра­ци­ям. Сро­ки пись­мен­но­го рас­смот­ре­ния, правовых раз­ра­бо­ток, под­го­тов­ки до­го­во­ров и документов ин­ди­ви­ду­аль­ные в каждом кон­к­рет­ном случае.

В связи с вы­со­кой за­ня­тос­тью за­про­сы на ус­лу­ги пред­поч­ти­тель­нее на­прав­лять пись­мен­но с крат­ким опи­са­ни­ем си­ту­а­ции и воп­росами.

В один клик:

	WhatsApp +7 985 9229670
	Telegram: @letrado
	Viber +7 985 9229670
	Тел. +7 495 9229670
	Моб./смс +7 985 9229670
	Запрос услуг с сайта
	E-mail: info@pvs.ru

Ус­лу­га пра­во­во­го консалтинга по сделкам и ва­лют­ным операциям с нерезидентами в 2024 гг. яв­ля­ет­ся частью более ши­ро­ких ана­ли­ти­чес­ких правовых услуг и решений по вопросам, си­ту­а­ци­ям, де­я­тель­нос­ти и пра­во­вых услуг по ва­лют­но­му ре­гу­ли­ро­ва­нию и ва­лют­но­му кон­т­ролю.

Описание услуг на настоящей странице и сайте не яв­ля­ют­ся публичным предложением услуг.