Практические примеры рассмотрения правовых вопросов 29.09.2023 О продлении Банком России еще на шесть месяцев ограничений на перевод средств за рубеж, до 31 марта 2024 года
Согласно новости на сайте ЦБ РФ cbr.ru от 29 сентября 2023 г.:
«Банк России продлил еще на шесть месяцев ограничения на перевод средств за рубеж
Они будут действовать с 1 октября 2023 года по 31 марта 2024 года.
Граждане России и физические лица – нерезиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 млн долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте.
Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов – за месяц не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте. Суммы переводов определяются по официальному курсу иностранных валют к рублю на дату получения банком поручения об операции.
Физические лица – нерезиденты, работающие в России, могут перевести за рубеж средства в размере заработной платы. Такое право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран.
Сохраняется запрет на перевод средств за рубеж для физических лиц – нерезидентов из недружественных стран, не работающих в России, а также для юридических лиц из таких государств. Это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц.
Банки из недружественных государств могут осуществлять переводы денежных средств в рублях с использованием корреспондентских счетов, открытых в российских кредитных организациях, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках».
В контексте данной новости на сайте ЦБ, ограничения ЦБ на переводы средств за рубеж были установлены в форме явного правового акта только один раз в самом начале их введения – в качестве информационного письма ЦБ от 5 марта 2022 г. № ИН-019-12/27, когда эти ограничения были введены с лимитом 5000 долларов США в течение календарного месяца. О всех последующих увеличениях лимита и продлении ограничений просто сообщалось на сайте ЦБ в качестве новостей. При этом сведений об отмене или прекращении действия письма ЦБ от 05.03.2023 г. не имеется.
В связи с этим, для полноценного понимания действующих (продленных) ограничений следует учитывать как упомянутое исходное информационное письмо ЦБ РФ от 05.03.2022 г., так и все последующие новости на сайте ЦБ об увеличениях лимита и о продлении ограничений на переводы средств за рубеж. По совокупности всей этой информации можно, в частности, отметить:
- В письме ЦБ от 05.03.2022 г. говорится, что ограничить переводы ЦБ «предписывает уполномоченным банкам». По схожим ограничениям ЦБ на снятие иностранной валюты, также устанавливаемых и продлеваемых новостями на сайте ЦБ или «информацией ЦБ», в одном из недавних судебных определений было упомянуто, что соответствующая «информация ЦБ» была «продублирована предписанием, направленным Центральным Банком кредитным организациям». Исходя из этого можно предположить, что помимо новостей об ограничениях на сайте ЦБ существуют еще и предписания ЦБ банкам о продлении соответствующих ограничений. Хотя при этом также имеется судебная практика по применению «информации ЦБ» фактически в качестве правовых норм.
- Ограничения на переводы денежных средств за рубеж установлены в отношении переводов в иностранной валюте, но не в российских рублях. Вследствие этого имеется возможность переводить за рубеж российские рубли и там конвертировать их в иностранную валюту, если только соответствующие валютные операции не подпадут под другие запреты и ограничения.
- В отношении (валютных) резидентов под ограничениями на перевод денежных средств за рубеж понимаются ограничения на перевод средств на свои счета за рубежом или на счета других физических лиц за рубежом.
- Упоминание допустимости переводов российских рублей банками из недружественных государств с использованием корреспондентских счетов в российских банках, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках, указывает на возможность контроля над такими переводами в РФ, их приостановки (блокировки) и принятия других мер. Это можно сравнить с рисками блокировки аналогичных переводов долларов США в банках-корреспондентах в США и «зависания» аналогичных переводов в евро в европейских банках-корреспондентах.
Правовое бюро «Проект-ВС», валютный консалтинг, консультация по валютным операциям резидентов на счетах за рубежом, pvs.ru, 29.09.2023 г.
|
Практические примеры рассмотрения вопросов по сделкам и валютным операциям с "недружественными" лицами и прочими нерезидентами в 2024 г. и анализа "президентского" регулирования 2022 - 2024 гг. отражены в систематизации новых запретов, ограничений и правовых возможностей в целях валютных операций и на страницах новостей и авторской аналитики на настоящем сайте, в частности:
30.03.2024 Информация по CRS признается доказательством получения дохода от продажи иностранных финансовых активов за рубежом в целях НДФЛ в РФ
29.03.2024 Банк России продлил еще на 6 месяцев ограничения на перевод средств за рубеж, до 30 сентября 2024 года включительно
22.02.2024 Основные обязанности валютных резидентов по Инструкции ЦБ № 181-И при расчетах с нерезидентами через банковские счета за рубежом
14.11.2023 Проблемы международных переводов денежных средств российскими участниками ВЭД и возможности снижения рисков
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
Формат устного консалтинга. Устные услуги обычно предоставляюется дистанционно по телефону, WhatsApp, Telegram, Viber, Skype и т. п. При необходимости, также в офисе (в Москве). Точное время консультации необходимо согласовать заранее. При наличии свободного времени, по срочным заказам по несложным ситуациям обсуждение может проводиться в день обращения, в том числе вечером после обычных рабочих часов и в выходные дни
Формт письменного консалтинга. Письменные услуги обычно предоставляются в виде подробного правового заключения или юридического меморандума. Для письменного рассмотрения ситуации необходимы письменно сформулированные сведения по ситуации, сделке, операциям и вопросы. При необходимости, также документы или проекты документов по сделке и (или) операциям. Сроки письменного рассмотрения, правовых разработок, подготовки договоров и документов индивидуальные в каждом конкретном случае.
В связи с высокой занятостью запросы на услуги предпочтительнее направлять письменно с кратким описанием ситуации и вопросами.
В один клик:
Услуга правового консалтинга по сделкам и валютным операциям с нерезидентами в 2024 гг. является частью более широких аналитических правовых услуг и решений по вопросам, ситуациям, деятельности и правовых услуг по валютному регулированию и валютному контролю.
Описание услуг на настоящей странице и сайте не являются публичным предложением услуг.
|