Практические примеры рассмотрения правовых вопросов 29.09.2023 О продлении Банком России еще на шесть месяцев ограничений на перевод средств за рубеж, до 31 марта 2024 года
Согласно новости на сайте ЦБ РФ cbr.ru от 29 сентября 2023 г.:
«Банк России продлил еще на шесть месяцев ограничения на перевод средств за рубеж
Они будут действовать с 1 октября 2023 года по 31 марта 2024 года.
Граждане России и физические лица – нерезиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 млн долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте.
Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов – за месяц не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте. Суммы переводов определяются по официальному курсу иностранных валют к рублю на дату получения банком поручения об операции.
Физические лица – нерезиденты, работающие в России, могут перевести за рубеж средства в размере заработной платы. Такое право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран.
Сохраняется запрет на перевод средств за рубеж для физических лиц – нерезидентов из недружественных стран, не работающих в России, а также для юридических лиц из таких государств. Это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц.
Банки из недружественных государств могут осуществлять переводы денежных средств в рублях с использованием корреспондентских счетов, открытых в российских кредитных организациях, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках».
В контексте данной новости на сайте ЦБ, ограничения ЦБ на переводы средств за рубеж были установлены в форме явного правового акта только один раз в самом начале их введения – в качестве информационного письма ЦБ от 5 марта 2022 г. № ИН-019-12/27, когда эти ограничения были введены с лимитом 5000 долларов США в течение календарного месяца. О всех последующих увеличениях лимита и продлении ограничений просто сообщалось на сайте ЦБ в качестве новостей. При этом сведений об отмене или прекращении действия письма ЦБ от 05.03.2023 г. не имеется.
В связи с этим, для полноценного понимания действующих (продленных) ограничений следует учитывать как упомянутое исходное информационное письмо ЦБ РФ от 05.03.2022 г., так и все последующие новости на сайте ЦБ об увеличениях лимита и о продлении ограничений на переводы средств за рубеж. По совокупности всей этой информации можно, в частности, отметить:
- В письме ЦБ от 05.03.2022 г. говорится, что ограничить переводы ЦБ «предписывает уполномоченным банкам». По схожим ограничениям ЦБ на снятие иностранной валюты, также устанавливаемых и продлеваемых новостями на сайте ЦБ или «информацией ЦБ», в одном из недавних судебных определений было упомянуто, что соответствующая «информация ЦБ» была «продублирована предписанием, направленным Центральным Банком кредитным организациям». Исходя из этого можно предположить, что помимо новостей об ограничениях на сайте ЦБ существуют еще и предписания ЦБ банкам о продлении соответствующих ограничений. Хотя при этом также имеется судебная практика по применению «информации ЦБ» фактически в качестве правовых норм.
- Ограничения на переводы денежных средств за рубеж установлены в отношении переводов в иностранной валюте, но не в российских рублях. Вследствие этого имеется возможность переводить за рубеж российские рубли и там конвертировать их в иностранную валюту, если только соответствующие валютные операции не подпадут под другие запреты и ограничения.
- В отношении (валютных) резидентов под ограничениями на перевод денежных средств за рубеж понимаются ограничения на перевод средств на свои счета за рубежом или на счета других физических лиц за рубежом.
- Упоминание допустимости переводов российских рублей банками из недружественных государств с использованием корреспондентских счетов в российских банках, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках, указывает на возможность контроля над такими переводами в РФ, их приостановки (блокировки) и принятия других мер. Это можно сравнить с рисками блокировки аналогичных переводов долларов США в банках-корреспондентах в США и «зависания» аналогичных переводов в евро в европейских банках-корреспондентах.
Правовое бюро «Проект-ВС», валютный консалтинг, консультация по валютным операциям резидентов на счетах за рубежом, pvs.ru, 29.09.2023 г.
|
Практические примеры рассмотрения правовых вопросов с предварительным правовым анализом отражены в ряде новостей и в авторской аналитике на настоящем сайте, в особенности:
12.10.2023 «Закрытое» валютное регулирование обязательной продажи выручки в инвалюте отдельными экспортерами и связанные с этим риски по экспортным контрактам
10.10.2023 Трансформация кодов вида дохода за рубежом при заполнении декларации 3-НДФЛ в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС
29.09.2023 О продлении Банком России еще на шесть месяцев ограничений на перевод средств за рубеж, до 31 марта 2024 года |
28.09.2023 О сроке уведомлений в ИФНС об открытии (закрытии) и об изменении реквизитов зарубежных счетов (вкладов) валютных резидентов РФ
16.09.2023 О сообщении ЦБ о продлении ограничений на снятие наличной иностранной валюты еще на полгода, до 9 марта 2024 года
28.08.2023 Кассация применила Указ № 79 от 28.02.2022, информацию на сайте ЦБ и выписку подкомиссии фактически в качестве валютного законодательства в целях незаконных операций
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
Применяемые аналитические подходы также представлены на странице Аналитические правовые решения по правовым вопросам, ситуациям, деятельности.
В сфере валютного регулирования и валютного контроля услуга устного консультирования с предварительным правовым анализом является частью более широких правовых услуг по валютному регулированию и валютному контролю.
Дистанционно / онлайн / в офисе. Устная консультация с предварительным правовым анализом по валютному контролю и сопутствующим правовым вопросам по праву РФ обычно предоставляется дистанционно по телефону, WhatsApp, Telegram, Viber и т. п. Если нужно обсудить / смотреть формулировки документов, графы отчетности, правовые нормы, сайты, то в сервисах видеоконференций с демонстрацией экранов. Не под запись. При необходимости, также в офисе (в Москве). Для предварительного правового анализа может потребоваться несколько часов, сутки, 2-3 дня или больше в зависимости от объема и сложности исходных сведений и вопросов.
В один клик:
Описание услуг на настоящей странице и сайте не является публичным предложением услуг.
|