Практические примеры рассмотрения правовых вопросов 14.11.2023 Проблемы международных переводов денежных средств российскими участниками ВЭД и возможности снижения рисков
По недавней статье на сайте «Известий» Блок-сигнал: иностранные банки отказали в платежах половине российских МСП, подготовленной на основе исследования ПСБ и «Опоры России», можно отметить следующие возникающие в настоящее время у российских участников ВЭД проблемы при проведении международных переводов денежных средств:
- Отказ иностранного банка в проведении платежа. За последние полгода с этой проблемой столкнулась половина российских МСП.
- Задержка операций. За II и III кварталы 2023-го года также каждое второе предприятие столкнулось с задержками в проведении международных транзакций. Годом ранее эту проблему отметили только 36% малых и средних предприятий.
- «Зависание» платежа. Об этом рассказали 44% предпринимателей против 34% в 2022-ом.
- Требование дополнительных документов. Эти трудности стали появляться в наиболее частых трансграничных операциях – с Китаем, Турцией и дружественными странами ЕАЭС.
- Слишком высокие комиссии за перевод. Это обстоятельство отметили 41% респондентов опроса против 20% годом ранее.
Как говорится в статье, рост барьеров при проведении транзакций в первую очередь произошел за счет увеличения количества банков-посредников в цепочке денежных перечислений, а также наращивания санкционного давления. Ряд зарубежных кредитных организаций ужесточили требования внутреннего комплаенс-контроля и проводят детальные проверки на наличие в санкционных списках самих клиентов, а также продукции, входящей во внешнеэкономический контракт.
Например, многие кредитные организации КНР опасаются вторичных рестрикций. Платежи из России не принимают почти никакие финорганизации Гонконга и Тайваня из-за участия в их капитале недружественных стран. Платежи, относящиеся к продукции двойного назначения, которые раньше проходили, теперь начинают отклоняться. Хуже всего идут операции в казахстанских тенге. Сложности есть и с Киргизией. Тяжелая ситуация сейчас также с финорганизациями Индии из-за политики страны по обязательной конвертации поступивших средств в рупии. 2 ноября 2023 года под антироссийские ограничения попали 15 компаний из ОАЭ.
Исходя из основных причин таких возникающих проблем – увеличения количества банков-посредников и наращивания санкционного давления – можно отметить, в частности, следующие возможности для снижения данных рисков, при условии соблюдению применимых запретов и ограничений в РФ:
- Платежи через российский банк, имеющий свою систему для транзакций за рубежом. В качестве такого банка себя позиционирует ВТБ (как именно «внешнеторговый банк»). Об этом заявляла представитель ВТБ на недавнем международном экспортном форуме Сделано в России 2023 в Москве в конце октября 2023 года. В частности, ВТБ имеет подразделения в Индии и Китае.
- Платежи через счет в банке за рубежом. В этом случае по формальному признаку денежные средства будут перечисляться не из/в РФ, а через иностранный банк. Цепочка банков-корреспондентов, скорее всего, сократится, или даже может быть полностью исключена. При этом по контрактам ВЭД на учете в банках РФ необходимо особо учитывать требования п. 5.1 Инструкции ЦБ 181-И.
- Платежи через аккредитив за рубежом. Как посредством отдельной формы расчетов. Денежные средства будут перечисляться не из/в РФ, а через иностранный банк. По определению, при аккредитиве требуется представление пакета документов, что должно снизить риски запроса банками дополнительных документов. Плюс дополнительный интерес банков к проведению таких платежей в силу отдельных комиссий за операции по аккредитивам, которые, тем не менее, должны быть ниже заградительных комиссий по платежам из/в РФ.
- Платежи через свою КИК. В качестве действующего от своего имени агента или комиссионера по ВЭД в целях проведения формальных платежей от своей иностранной компании без потери контроля над денежными средствами российским участником ВЭД.
- Расчеты наличными за рубежом. Правовая возможность наличных расчетов с нерезидентами появилась для российских юридических лиц и ИП – экспортеров и займодателей (при возврате им займов нерезидентами) по постановлению Правительства РФ от 26.12.2022 г. № 2433 (с изменениями от 24.06.2023 г.). По данным РБК, по состоянию на конец октября 2023 г. ФТС не зафиксировала ни одного случая завоза наличных для оплаты внешнеторговых контрактов. Тем не менее, в тех или иных обстоятельствах данный способ расчетов может быть оправдан.
- Применение новации, уступки, зачета. В случае большинства экспортных сделок такая возможность появилась в силу закона от 02.08.2019 г. № 265-ФЗ и разъяснения ФНС от 10 августа 2020 г. № ВД-4-17/12881@. В случае импортных сделок можно ориентироваться на Указ Президента РФ от 08.08.2022 г. № 529, хотя и с некоторыми оговорками в практических целях.
- Бартерные сделки. Как в сфере поставок товаров, так и в сфере выполнения работ, оказания услуг, передачи прав.
Правовое бюро «Проект-ВС», консалтинг по правовым формам ВЭД, импортные контракты и проекты ВЭД, экспортные контракты и проекты ВЭД, pvs.ru, 14.11.2023 г.
|
Практические примеры рассмотрения правовых вопросов в формате онлайн-консультаций отражены во многих новостях и авторской аналитике на настоящем сайте, в особенности:
18.01.2024 Удостоверение нотариусом сделки с нерезидентом не гарантирует законности валютных операций по ней
21.12.2023 Начиная с отчета о движении средств и активов за рубежом за 2023 год физлица обязаны представлять отчеты в единицах валюты, а не в тысячах единиц валюты
14.11.2023 Проблемы международных переводов денежных средств российскими участниками ВЭД и возможности снижения рисков |
28.10.2023 Число счетов россиян за рубежом выросло в сравнении с 2020 годом на 30%, есть сложности в получении информации от некоторых недружественных стран
29.09.2023 О продлении Банком России еще на шесть месяцев ограничений на перевод средств за рубеж, до 31 марта 2024 года
28.09.2023 О сроке уведомлений в ИФНС об открытии (закрытии) и об изменении реквизитов зарубежных счетов (вкладов) валютных резидентов РФ
16.09.2023 О сообщении ЦБ о продлении ограничений на снятие наличной иностранной валюты еще на полгода, до 9 марта 2024 года
28.08.2023 Кассация применила Указ № 79 от 28.02.2022, информацию на сайте ЦБ и выписку подкомиссии фактически в качестве валютного законодательства в целях незаконных операций
1 2 3 4 5
Сроки онлайн консультаций по обычным вопросам и простым ситуациям могут составлять несколько часов (при наличии времени) или 1-2 дня, по специфическим вопросам и осложненным ситуациям - несколько дней.
Для заказа онлайн консультации необходимы письменно сформулированные конкретные вопросы и по желанию сведения, материалы по ситуации, проекту, деятельности. При необходимости, также договоры и документы или проекты документов по проекту, ситуации и (или) операциям, формулировки назначений платежей.
В один клик:
Услуга онлайн консультаций для физических лиц является частью более широких валютно-правовых услуг:
Описание услуг на настоящей странице и сайте не являются публичным предложением услуг.
|