Аналитические решения • Валютный контроль • Налоги • Таможня • Сделки и договоры • На английском • Испания 
 Запрос услуг • Контакты 
Правовое бюро
"Проект-ВС"

 Аналитические 
 правовые услуги по ВЭД 

Дистанционно
В офисе

Услуги
Проекты
Контракты
Ситуации
Материалы
Новости
Проблемы, риски, «подводные камни» в банках при ведении ВЭД

Основные проблемы в банках
при ведении ВЭД

Правовые услуги по валютным операциям ► Риски и проблемы в банках при ВЭД

"Подводные камни" или "острые углы" в деятельности участников ВЭД при работе с банками можно условно разделить на три группы в зависимости от сферы обязательных для банков правил:

  1. Соблюдение участниками ВЭД и банками требований валютного законодательства
  2. Борьба государства с финансированием терроризма и отмыванием денег, полученных преступным путем
  3. Соблюдение банками правил проведения документарных операций (аккредитивов, банковских гарантий, инкассо)

В хронологическом порядке (по очередности возникновения) типичные проблемы в банках при ведении ВЭД можно условно представить следующим перечнем:

  • Отказ банка в открытии валютных счетов участнику ВЭД
  • Требование банка регулярно подтверждать заявленные сведения участника ВЭД - клиента банка
  • Отказ банка от принятия контракта на обслуживание
  • Отказ банка от подписания паспорта сделки по контракту, принятия справки о валютных операциях, поручений (заявлений, заявок) на покупку валюты и перечисления (перевод) валюты за рубеж, документов резидента для проведения валютных операций из-за их неправильного оформления
  • Отказ банка от проведения конкретной валютной операции по контракту
  • Отказ банка от принятия представленных подтверждающих документов по валютным операциям
  • Приостановление банком платежей по счету участника ВЭД
  • Требование банка изменить контракт/документ или представить дополнительные документы
  • Штраф 75-100% от суммы валютной операции за неисполнение участником ВЭД обязанности по репатриации валюты >>
  • Штраф 75-100% от суммы незаконной валютной операции >>
  • Штраф 40 000 - 55 000 руб. за каждое нарушение участником ВЭД правил учета и отчетности по валютным операциям >>
  • "Заградительные" комиссионные банка по сомнительным операциям (платежам) >>
  • Ограничение банком сумм "сомнительных" валютных операций в день
  • Отказ банка от совершения действий по документарным операциям согласно условиям контракта (выставление аккредитива или банковской гарантии, авизование или подтверждение аккредитива, изменение аккредитива и т. п.)
  • Приостановление банком дистанционного обслуживания по системе банк-клиент
  • Расторжение банком договора банковского счета, банковского обслуживания

Большинство этих проблем связано с неудачными, некорректными, отсутствующими или юридическими недействительными условиями / формулировками контрактов и документов ВЭД.

Валютные
операции в банках

? ► Риски и проблемы в банках при ведении ВЭД

? ► Резиденты и нере­зи­денты по валютному законодательству РФ

? ► Валютные операции по валютному законо­да­тель­ству РФ

? ► Незаконные
валютные операции

? ► Разрешенные валютные операции между резидентами

? ► Разрешенные валютные операции не через счета в банках РФ

? ► Репатриация резидентами ино­стран­ной ва­лю­ты и ва­лю­ты Рос­сий­ской Фе­де­рации

? ► Документы для проведения валютных операций

? ► Коды видов валютных операций

? ► Учет контрактов и кредитных договоров в уполномоченных банках

? ► Справка о под­т­вер­ж­да­ю­щих документах

? ► Подтверждающие документы по ис­пол­не­нию, изменению, пре­к­ра­ще­нию обязательств по контракту (кредитному договору, займу)

? ► Ведомость бан­ков­ско­го контроля (ВБК) по контракту

? ► Ведомость бан­ков­ско­го контроля (ВБК) по кредитному договору

? ► Счета резидентов РФ за рубежом

? ► Признаки сом­ни­тель­ных операций (фик­тив­ных сделок) в банках

Новости
и аналитика (261)
05.12.2022
Признаки по­до­з­ри­тель­нос­ти зай­мов в су­деб­ной прак­т­и­ке по за­ко­ну № 115-ФЗ в це­лях опе­ра­ций по зай­мам в поль­зу дру­жест­вен­ных не­ре­зи­ден­тов до 31.12.2022

27.11.2022
ЦБ косвенно под­твер­дил не­при­ме­не­ние тре­бо­ва­ний по ре­пат­ри­а­ции ва­лю­ты и по рас­че­там толь­ко че­рез бан­ки РФ при ВТД и зай­мах ЮЛ и ИП не­ре­зи­дентам

24.11.2022
О разрешении ре­зи­ден­там пе­ре­чис­лять дру­жест­вен­ным не­ре­зи­ден­там ин­ва­лю­ту по до­го­во­рам зай­ма до 31 де­каб­ря 2022 года

08.11.2022
Правовые возможности и осо­бен­нос­ти ис­поль­зо­ва­ния мо­ра­то­рия на при­ме­не­ние КоАП за ва­лют­ные на­ру­ше­ния в свя­зи с сан­к­ци­я­ми не­дру­жест­вен­ных стран

26.10.2022
О ситуациях полу­че­ния рос­сий­ским ИП ва­лют­ной вы­руч­ки на свой счет в РФ как фи­зи­чес­ко­го ли­ца (не ИП)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53
КОНСУЛЬТАЦИЯ
ПО ВАЛЮТНОМУ
РЕГУЛИРОВАНИЮ
И КОНТРОЛЮ
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика

Аналитические правовые услуги по ВЭД, валютному контролю, Испании
Описание услуг на сайте не является публичной офертой услуг
Правовое бюро "Проект-ВС" (Москва) • 2001-2022 • Контакты
© Автор сайта:
Славинский В. Ч. Все права сохранены
ВАЛЮТНЫЙ КОНСАЛТИНГ
ПО ЗАРУБЕЖНЫМ СЧЕТАМ ЮР. ЛИЦ