Разработки и решения • Валютный контроль • Налоги • Таможня • Правовые формы ВЭД • На английском • Испания 
 Запрос услуг • Контакты 
Правовое бюро
"Проект-ВС"

 Аналитические 
 правовые услуги по ВЭД 

Дистанционно / Онлайн
В офисе / Ежедневно

Услуги
Проекты
Контракты
Ситуации
Материалы
Новости
Юридическая консультация по ВЭД. Контракты, документы, валютные операции, таможня, налоги ВЭД и налоги в РФ, аккредитивы, КИК, счета за рубежом. Блок новостей по странице № 48. Новость по странице от 07.12.2013.

Юридическая консультация
по ВЭД, счетам за рубежом, КИК

Белые
схемы ВЭД
 ▼ 
Контракты
и документы
 ▼ 
Валютные
операции
 ▼ 
Налоги
и таможня

Устные
консультации
   
Письменные
консультации
   
Юридические
меморандумы
   
Консультационная
поддержка

Консалтинг по схемам и вопросам работы физичес­ких лиц РФ с ино­стран­ными заказ­чиками

Консалтинг по правовым способам полу­че­ния опла­ты от ино­стран­ных заказ­чи­ков в 2023 г.

Правовой консалтинг по сделкам и валют­ным опе­ра­ци­ям с нере­зи­ден­тами в 2022 - 2023 гг

Консультация и консалтинг по ситу­а­циям и про­ек­там нере­зи­ден­тов в РФ в 2022 - 2023 гг



НОВОСТИ И АНАЛИТИКА ПО СТРАНИЦЕ

07.12.2013
Планируется ужесточение требований банков к идентификации клиентов и их операций


Адреса, пароли, справки

Борьба с сомнительными операциями в банковском секторе нарастает лавинообразно. На фоне вывода с рынка игроков, обслуживающих теневой сегмент экономики, "антиотмывочные" требования к остающимся банкам значительно повышены. Принять клиента на обслуживание, не собрав на него огромное досье - от отчетности до того, какие и сколько операций он будет проводить, - становится невозможно. А проведение целого ряда операций становится возможным только при личной явке в банк. Эксперты убеждены, что неизбежные проволочки в обслуживании приведут к массовому оттоку клиентов из прозрачных банков.

ЦБ уточнил новые требования к идентификации клиентов, их бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Изменения вносятся в положение Банка России "Об идентификации...", а также в положение "О требованиях к правилам внутреннего контроля...". Проекты нормативных актов вывешены на сайте ЦБ для обсуждения.

Теперь идентифицировать клиента и собирать информацию о его будущих сделках и операциях банк обязан еще до приема на обслуживание. При этом перечень сведений для идентификации существенно расширился. Помимо стандартных сведений, например названия, идентификационного номера налогоплательщика, адреса, сведений об органах управления юрлица, величине капитала и контактных данных, клиент обязан будет раскрыть цели своей финансово-хозяйственной деятельности: сведения о планируемых операциях по счету за неделю, месяц, квартал и год, количество и сумму планируемых операций по счету, в частности по снятию средств в наличной форме или с переводами, виды договоров, по которым планируется совершать расчеты, сведения об основных контрагентах компании, планируемых плательщиках и получателях по операциям и т. д. Но и это еще не все.

Кроме того, от клиента потребуется предоставить документы о своем финансовом положении с подтверждением достоверности таких документов: копии бухгалтерской отчетности или налоговой декларации с отметками о принятии или подтверждением их отправки. К ней могут быть приложены аудиторское заключение на годовой отчет с подтверждением достоверности финансовой отчетности, справка об уплате налогов, сборов и штрафов от налогового органа, сведения об отсутствии производства по делу о банкротстве или ликвидации компании, а также данные о рейтинге компании. Но и этого недостаточно. Банкам вменяется оценить деловую репутацию клиента по отзывам о нем от других своих клиентов или банков, ранее его обслуживавших.

Весь этот перечень документов банк должен потребовать от клиента еще до его приема на обслуживание, хотя до сих пор это распространялось лишь на действующих клиентов. Идентифицировать уже существующих клиентов по новым правилам банки должны будут в ходе очередной актуализации базы данных.

Еще одно нововведение касается того, что, прежде чем провести операцию с участием выгодоприобретателя (третье лицо, напрямую не получающее средства, за которое осуществляется платеж), банк должен будет идентифицировать и его. "Речь идет, например, об уплате родителями платежей за детский сад или обучение ребенка, перечислении благотворительных взносов в фонды в пользу конкретных пострадавших или инвалидов, а также об оплате товаров или услуг одной компанией от имени получателя этих товаров или услуг", - поясняет руководитель службы внутреннего контроля банка из топ-30. Если клиент не сможет представить весь этот список документов, действительный на момент проведения операции, банк будет вправе (а по сути, чтобы не столкнуться с претензиями регулятора - обязан) отказать в операции. "Сейчас банк просто ограничивается тем, что информирует о такой операции Росфинмониторинг, теперь будет отказывать клиенту в ее проведении", - поясняет собеседник "Ъ".

Особое внимание опрошенные "Ъ" банкиры обращают на то, что все эти положения носят не рекомендательный, а обязательный характер, так как прописаны в нормативных актах ЦБ. Неисполнение требований ЦБ грозит им штрафами, а неоднократные нарушения чреваты даже отзывом лицензии.

По мнению большинства экспертов, для крупных банков оперативно проанализировать такой объем документации и убедиться в ее достоверности, мягко говоря, затруднительно. "По сути, все сведется к тому, чтобы собрать все эти бумаги и сложить их в ящик, ведь для анализа представленных данных, например о финансовом положении или репутации клиента, нужна не только спецподготовка, но и расширенный штат сотрудников отдела внутреннего контроля и дополнительное время, тогда как сейчас банки, наоборот, стремятся как можно оперативнее открывать счета клиентам", -поясняет собеседник "Ъ" в банке из топ-20. Кроме того, дополнительные расходы на расширение штата банки традиционно переложат на клиента - например, в виде повышения комиссионных.

По мнению специалиста по внутреннему контролю банка из топ-10, чрезмерная жесткость в требованиях по раскрытию информации приведет к ее сокрытию, что отбросит банковский сектор в борьбе с отмыванием на несколько лет назад. "Чтобы не собирать всю ту же кипу бумаг на выгодоприобретателя, клиент просто не будет упоминать о нем, а в случаях когда это невозможно - расплачиваться наличными", - поясняет она. "С одной стороны, в продвинутых европейских странах практикуется именно такой подход к полной проверке репутации и прозрачности клиентов, но там весь этот процесс осуществляется оперативно благодаря доступу банков к единым базам информации, - отмечает один из собеседников "Ъ". - У нас же затягивание процедур анализа документов уже на стадии открытия счета выльется в массовый отток клиентов, недовольных столь жесткими требованиями".

На фоне продолжающейся очистки рынка от банков, вовлеченных в проведение сомнительных операций, новые жесткие требования могут заметно усложнить жизнь прозрачным игрокам, считают собеседники "Ъ". "Оценить реальный эффект от новых "антиотмывочных" требований к банкам можно будет не сразу. Сейчас мы в основном сталкиваемся с наказанием банков за технические нарушения на фоне активной борьбы с легализацией, притом что реально пойманных преступников, которые проводят эти самые операции, - единицы", - говорит вице-президент некоммерческого партнерства "Национальный платежный совет" Александр Наумов. Такая расчистка должна проводиться очень аккуратно, чтобы не привести к нездоровому оттоку клиентов из банков, и при этом необходимо снижать ответственность за технические нарушения и ужесточать - за реальные, заключает он.

Источник: Коммерсантъ, astera.ru 05.06.2013

Материалы
по этой странице
?Ценные бумаги за рубежом. НДФЛ и ва­лют­ный контроль в РФ

?Частые вопросы, рис­ки, проблемы по конт­рактам и проектам ВЭД

?Правовые формы реализации проектов ВЭД

?Решения рисков и про­блем при юридичес­ком планирова­нии и разра­ботке ВЭД на примерах

?Оптимизация контракта с иностранным партнером

?Учет страны зарубежного партнера при разработке проекта / контракта ВЭД

?Внешнеторговые контракты: структура, содержание, реквизиты, оформление, заключение.

?Правовые нормы о добросовестности и чест­ной деловой практике

?Условия поставки по Инкотермс 2010: осо­бен­нос­ти применения

?Финансовые последствия условий и формулировок контрактов ВЭД

?Качество товаров в условиях контракта ВЭД

?Валютно-финансовые условия контракта ВЭД

?Транспортные условия контракта ВЭД

?Документооборот по контракту ВЭД

?Правовые способы обеспечения обяза­тельств в сфере ВЭД

?Резкое осложнение (сущест­вен­ное измене­ние) обсто­ятельств по контракту

?Риски и проблемы в банках при ведении ВЭД

?Разрешенные валютные операции между резидентами

?Разрешенные валютные операции без использования счетов в банках РФ

?Незаконные валютные операции

?Репатриация ре­зи­ден­та­ми иностранной ва­лю­ты и валюты Рос­сий­ской Федерации

?Обязанность резиден­тов вести учет и отчетность по валютным операциям

?Счета и ситуации ре­зи­ден­тов РФ за ру­бе­жом. Ситуации и проекты нерезидентов в РФ

?Противодействие банков сомнительным операциям

?Понятие и виды международных аккредитивов

?Четвертый этап амнистии капиталов для фи­зи­чес­ких лиц в 2022 - 2023 гг. Специальная декларация

?Таможенные риски и проблемы при ведении ВЭД

?Документы и све­де­ния для та­мо­жен­но­го офор­м­ле­ния при импорте

?Определение таможенной стоимости по стоимости сделки с ввозимыми товарами

?Как исчисляется НДС на таможне при импорте товаров

?Валютный контроль на таможне над рас­че­та­ми участников ВЭД

?Налоговые риски и проблемы при ведении ВЭД

?Условия применения НДС 0% при экспорте товаров из РФ

?НДС на электронные услуги по Интернет иностранных поставщиков

?Услуги, работы, пе­ре­да­ча прав в сфере ВЭД, не облагаемые НДС в РФ

?Контролируемые иностранные компании (КИК)

?Преимущества под­готовки юридических тек­с­тов сразу на двух языках

?Несовпадение терминов «арбитражный суд» и «arbitration court»

Новости
и аналитика (816)
06.09.2019
Просрочка сдачи организацией уведомления о КИК до обнаружения просрочки инспекцией не является смягчающим обстоятельством для снижения штрафа

20.08.2019
Московским экспортерам компенсируют расходы при продвижении на зарубежные рынки

14.08.2019
За попытку контрабанды золотых слитков уголовное дело по ст. 226.1 УК о контрабанде стратегически важных товаров

13.08.2019
В Реестр МСП впервые внесены сведения об ООО с иностранным участием

12.08.2019
Возбуждено шесть уголовных дел по валютным махинациям ивановских организаций

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164
КОНСУЛЬТАЦИЯ
ПО ВАЛЮТНОМУ
РЕГУЛИРОВАНИЮ
И КОНТРОЛЮ
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика Яндекс цитирования

Аналитические правовые услуги по ВЭД, валютному контролю, Испании
Описание услуг на сайте не является публичной офертой услуг
Правовое бюро "Проект-ВС" (Москва) • 2001-2024 • Контакты
© Автор сайта:
Славинский В. Ч. Все права сохранены
ВАЛЮТНОЕ
РЕГУЛИРОВАНИЕ
И КОНТРОЛЬ
ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ